В России вступил в силу закон, разрешающий страховщикам идентифицировать клиента через банк по упрощенной процедуре

26.08.2019

Документ, подготовленный группой депутатов под руководством В. Резника, был опубликован в «Российской газете» 6 августа. Закон изменил некоторые статьи в N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Новая редакция документа удовлетворяет требованиям FATF – группы, противодействующей отмыванию денег путём разработки и принятия финансовых мер.

Содержание закона

Страховые, микрофинансовые компании, банки, профучастники рынка ценных бумаг и другие подобные организации смогут обращаться в банк за упрощенной процедурой идентификации клиента. В качестве клиента может выступать:

  • физическое лицо;
  • представитель физического лица;
  • выгодоприобретатель;
  • бенефициарный владелец.

Информация может быть получена при помощи обращения к данным Пенсионного Фонда РФ, Фонда ОМС, информационных систем госорганов через единую межведомственную систему электронного взаимодействия.

Предполагается, что принятие закона должно простимулировать граждан РФ обращаться в страховые компании через Интернет и увеличивать таким образом количество онлайн-продаж страховых полисов, что поспособствует росту цифровизации на рынке страховых услуг.

Когда нельзя будет воспользоваться упрощенной схемой идентификации клиента страховой компании?

Закон ограничивает возможность использования упрощенной идентификационной схемы для клиента в некоторых случаях. Так, например, при заключении клиентом договора о страховании жизни эта возможность исключается.